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    九游会反洗钱专栏基金办理公司反洗钱客户危害品级分别尺度指引(试行)

    基金办理公司反洗钱客户危害品级分别尺度指引(试行)

    ###泉源:腾安投研中心

    第一章总则

    第一条 为进步基金办理公司反洗钱事情的针对性和无效性,创建健全基金客户危害品级分别和办理系统,依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱划定》、《金融机构客户身份辨认和客户身份材料及买卖记载保管办理措施》、《金融机构陈诉涉嫌可怕融资的可疑买卖办理措施》、《中国证券业协会会员反洗钱事情指引》等划定,特订定本指引。

    第二条 本指引所称反洗钱客户危害品级分别(以下简称客户危害品级分别),是指基金办理公司在反洗钱事情中,依据肯定的危害品级分别尺度,对客户在洗钱方面的危害品级举行分别的运动。

    第三条 基金办理公司对客户举行危害品级分别的目标是依据客户危害品级的差别而接纳响应的身份辨认和危害监控步伐,实在防备洗钱危害。

    第四条 基金办理公司应依照以下准绳展开客户危害品级分别以及响应的危害监控事情: (一)片面性准绳。基金办理公司应综合思索客户大概涉嫌洗钱的各种危害要素,接纳公道方法对一切客户举行危害品级分别。 (二)谨慎性准绳。基金办理公司该当在充实理解客户的底子上,进步对客户身份的辨认才能,谨慎举行客户危害品级评定。 (三)继续性准绳。基金办理公司应对客户危害品级举行继续存眷,依据实践状况适时调解客户危害品级。 (四)失密性准绳。基金办理公司应对所掌握的客户身份信息、买卖信息和危害品级信息等予以严厉失密,非依执法划定和羁系要求,不得向任何单元和团体提供。 (五)分级办理准绳。基金办理公司依据客户的危害品级,活期考核所保管的客户根本信息,对危害品级较高客户的考核该当严于对危害品级较低客户的考核。

    第五条 基金办理公司该当创建健全客户危害品级分别的外部办理制度,确保公司有专门机谈判职员卖力客户危害品级分别、客户危害品级调解和客户信息考核等事情。

    第二章 客户危害品级分别尺度

    第六条 基金办理公司为客户开立基金账户时,该当依照反洗钱相干执法法例的划定举行客户身份辨认,并在此底子上对客户的洗钱危害举行品级分别。基金办理公司应与其他基金贩卖机构在贩卖协议中明白投资人身份材料的提供内容及客户危害品级分别职责。 对现有客户的身份重新辨认以及危害品级分别,依照中国人民银行划定的限期完成。

    第七条 基金办理公司应遵照理解你的客户的准绳,在掌握客户的身份根本信息,理解客户及其买卖目标和买卖性子,理解买卖的实践受害人的底子上,举行反洗钱客户危害品级分别。

    第八条 基金办理公司在举行客户危害品级分别时,应综合思索客户身份、地区、行业或职业、买卖特性等要素。客户危害品级至多该当分为高、中、低三个品级:
    (一)以下客户该当被参加高危害品级:
    1、国务院有关部分、机构公布的可怕构造、可怕分子名单;法律构造公布的可怕构造、可怕分子名单;团结国安剖析决定中所列的可怕构造、可怕分子名单;中国人民银行要求存眷的其他可怕构造、可怕分子怀疑人名单;
    2、各级当局及其有关部分、机构、各级法律构造依法要求基金办理公司协查的涉嫌《中华人民共和国刑法》划定的洗钱罪的下游犯法的名单;
    3、各级当局及其有关部分、机构、各级法律构造依法要求基金办理公司协查的涉嫌《中华人民共和国刑法》及其他有关执法法例中触及赃款、赃物,可以成为洗钱举动下游犯法的名单;
    4、中国人民银行要求基金办理公司存眷的客户名单;
    5、因涉嫌守法违规案件被国度金融羁系部分转达的;
    6、一年内被基金办理公司报送可疑买卖累计到达五次以上(含本数)的客户;
    7、依照客户的身份、地区、行业或职业、买卖特性,基金办理公司有公道来由猜疑其存在高度洗钱危害的客户。
    (二)以下客户该当被参加中等危害品级:
    1、除高危害类客户以外,其他被基金办理公司报送过可疑买卖的客户;
    2、依照客户的身份、地区、行业或职业、买卖特性,基金办理公司有公道来由猜疑其存在肯定洗钱危害的客户。
    (三)除高危害类客户和中等危害类客户之外的客户该当被参加低危害品级。

    第九条 基金办理公司在首次为客户开立基金账户操持商业时,假如经过身份辨认发明客户属于高危害品级的,有权自主决议能否承受该客户为本机构的客户。

    第十条 基金办理公司对客户危害品级的分别应坚持继续存眷,适时对客户的危害品级举行调解。呈现下列情况时,该当思索调解客户的危害品级:
    (一)切合《金融机构客户身份辨认和客户身份材料及买卖记载保管办理措施》划定,该当重新辨认客户身份情况的;
    (二)基金办理公司依照划定限期对客户举行考核,发明客户的身份信息或买卖信息不再切合原先危害品级种别的;
    (三)基金办理公司依据所掌握的客户身份信息的变革,有公道来由以为该当调解客户危害品级的。基金办理公司对客户危害品级的调解及其来由都该当留有记载。

    第三章 客户信息考核和买卖监测

    第十一条 基金办理公司关于被参加高危害种别的客户,至多每半年应举行一次考核,更新客户身份根本信息并理解其资金泉源、资金用处、经济情况大概谋划情况等信息;关于被参加中等危害种别的客户,至多每年应举行一次考核,更新客户身份根本信息;关于低危害类客户,该当依照中国人民银行的划定举行考核。

    第十二条 基金办理公司对其直销客户信息的考核可以经过要求客户提供更新的身份信息、回访客户、实地察访、向公安、工商办理部分核实以及其他可以接纳的步伐举行。一切情势的考核都该当留有记载。

    第十三条 基金办理公司关于客户信息的考核可以经过其他基金贩卖机构举行。基金办理公司应与其他基金贩卖机构在贩卖协议中明白投资人身份材料的互换内容及高、中危害客户的信息考核职责。其他基金贩卖机构该当依照人民银行有关划定,在公道的工夫内经过要求客户提供更新的身份信息、回访客户、实地察访、向公安、工商办理部分核实以及其他可以接纳的步伐举行考核。一切情势的考核都该当留有记载。

    第十四条 基金办理公司该当在一样平常可疑买卖剖析和报送中亲密存眷高危害品级和中等危害品级客户的买卖举动,针对客户买卖运动制造监测剖析陈诉。颠末监控和剖析,对切合可疑买卖尺度等情况的,该当依法实时陈诉中国反洗钱监测剖析中心、中国人民银行外地分支机谈判其他有关部分。

    第四章 附则

    第十五条 基金办理公司依照反洗钱相干执法法例以及本指引订定的危害品级分别尺度,该当按划定报送中国人民银行。

    第十六条 基金办理公司应与办事提供商在相干协议中明白投资人身份材料的提供内容及客户危害品级分别职责。

    第十七条 本指引由中国证券业协会卖力表明。

    第十八条 本指引自觉布之日起实行。